A menudo recibimos llamadas de personas que necesitan deshacer algo que hicieron y que pensaron que los ayudaría a ellos o a un pariente a obtener beneficios de Medicaid, como cambiar el título de la casa del solicitante de Medicaid o transferir todo su dinero a un nieto. Estos métodos no funcionan para obtener la aprobación de sus beneficios de Medicaid.
Es importante mantener buenos registros financieros. La agencia que maneja los beneficios de Medicaid revisa varios años de registros financieros. Por lo tanto, guarde todos sus estados de cuenta bancarios, estados de cuenta de IRA, etc. durante al menos los últimos cinco años.
No cambie el título de ninguna propiedad sin antes consultar a un abogado que entienda las leyes de Medicaid. Con frecuencia, las personas participarán en la planificación de autoayuda y transferirán una casa por $ 1 a un hijo adulto o posiblemente regalarán el dinero directamente a otra persona. Todos estos tipos de transacciones son examinados minuciosamente por la Agencia de Medicaid durante el proceso de revisión y una planificación inadecuada/errónea puede causar la descalificación de los beneficios de Medicaid.
Asegúrese de documentar los pagos a un cuidador. Por ejemplo, un niño cuidador debe tener un contrato por escrito para los servicios de cuidador con uno de los padres y también demostrar que los pagos hechos al niño fueron declarados correctamente a efectos del impuesto sobre la renta por el niño cuidador. Si no se cumplen estas formalidades, la Agencia de Medicaid puede tomar la posición de que cada pago del cuidador al niño adulto fue un regalo que está sujeto a una multa de transferencia y que puede retrasar la elegibilidad de Medicaid para el padre.
Cuando tenemos que hacer la planificación de Medicaid para un cliente en nombre de su padre que ya no tiene capacidad legal, es imperativo que tenga un poder notarial duradero. Sin un poder adecuado, es posible que no podamos ejecutar un plan adecuado y que sea necesaria la tutela. Si bien existen muchos formularios, se debe tener cuidado al usar simplemente un formulario invalido cuando las leyes pueden haber cambiado, lo que ahora requiere un conocimiento más especializado sobre las necesidades anticipadas de una persona incapacitada. Por lo tanto, es importante no solo ejecutar un poder notarial antes de que sea necesario, sino también obtener el tipo adecuado de poder notarial para maximizar las opciones ahora y en el futuro. Este también sería el momento adecuado para firmar un poder notarial de atención médica para designar a alguien para que tome decisiones de atención médica por usted si usted no puede hacerlo.
El costo de la atención en el hogar o en un centro probablemente supere los $4,000 por mes ahora. No espere para planificar los beneficios de Medicaid cuando necesite presentar una solicitud. La planificación previa no solo le ahorrará miles de dólares, sino que también protegerá sus ahorros ganados con tanto esfuerzo.
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