Creaste un Living Trust, Pero ¿Realmente Pusiste Tus Bienes Dentro del Trust?
Te reuniste con un abogado, firmaste tu Revocable Living Trust en Florida y regresaste a casa pensando que tu familia ya no tendría que pasar por probate.
Pero falta un paso muy importante: ¿Realmente transferiste tus bienes al trust?
Crear un trust y poner los bienes dentro del trust son dos cosas diferentes.
¿Qué significa “fund” o financiar un Living Trust? En palabras sencillas, significa asegurarte de que tus bienes estén correctamente conectados con tu plan de herencia.
Dependiendo del tipo de bien y de tu plan, puede ser necesario cambiar el título de propiedad para que el dueño sea tu trust. En otros casos, puede ser mejor utilizar beneficiarios u otras estrategias para evitar probate.
Por ejemplo, tu abogado podría recomendar transferir al trust ciertos:
Bienes raíces
Cuentas bancarias
Cuentas de inversión
Intereses en negocios o compañías
Pero no todos tus bienes deben ponerse dentro de un trust revocable. Por eso, este proceso debe hacerse como parte de tu plan de herencia completo.
¿Qué pasa si nunca pusiste tus bienes dentro del trust? Veamos un ejemplo sencillo.
María crea un Revocable Living Trust que dice que, cuando ella fallezca, sus bienes pasarán a sus dos hijos. Pero María tiene una cuenta de inversión solamente a su nombre. Nunca la transfirió a su trust y tampoco nombró un beneficiario para esa cuenta.
Cuando María fallezca, esa cuenta no pasa automáticamente al trust simplemente porque el trust diga que sus hijos deben recibir sus bienes. La familia podría tener que abrir un probate en Florida para poder transferir esa cuenta a los beneficiarios.
Una persona que crea un trust pero no transfiere correctamente sus bienes podría terminar dejando a su familia con dos procesos: una administración de probate Y una administración del trust, lo que puede costarle a la familia miles de dólares innecesariamente.
¿Debo poner mi casa de Florida dentro de mi trust? Tal vez, pero no cambies el deed por tu cuenta. La vivienda principal o Florida homestead tiene protecciones especiales bajo las leyes de Florida.
Antes de cambiar el título de la propiedad, se deben considerar varios factores, incluyendo la hipoteca, las reglas especiales de homestead, las exenciones de impuestos, la protección contra ciertos acreedores y la situación familiar.
The Florida Bar recomienda que un abogado prepare o revise el deed cuando se va a transferir una propiedad a un trust.
Firmar el Trust No Es el Último Paso - La lección más importante es sencilla, firmar tu trust no significa que tu planificación ya terminó.
Debes revisar cómo están registrados tus bienes, verificar tus beneficiarios y actualizar tu plan cuando compres una nueva propiedad o abras cuentas importantes.
Un trust bien preparado puede ser una excelente herramienta para proteger tu plan y ayudar a evitar probate. Pero recuerda, tu trust solamente puede controlar los bienes que estén correctamente conectados con él.
ayudamos a las familias de Florida a crear y financiar sus estate plans para que funcionen no solamente en papel, sino también cuando sus familias realmente los necesiten.
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